Sistema de Pagamentos Brasileiro

Publicado em 22/04/2003

SPB – SISTEMA DE PAGAMENTO BRASILEIRO

Setembro/2001

IMPACTOS COM O NOVO SISTEMA

Nosso relatório tem como objetivo apresentar as alterações que estão por acontecer no Sistema Financeiro com a implantação do Sistema de Pagamentos Brasileiro e que serão detalhadas a seguir.


Banco Rural/BR Banco Mercantil

I – NOSSA TESOURARIA –– Situação atual

Composição

A Tesouraria do Banco Rural/BR Banco Mercantil compreende a movimentação das seguintes áreas:

Agências: as unidades da carteira comercial sensibilizam a Tesouraria com as seguintes movimentações/operações:

  • Saques e depósitos de numerário junto ao Banco Central do Brasil/Banco Central
  • Captações de depósito à vista
  • Captações de depósito à prazo – CDB/RDB
  • Liberações de Empréstimos
  • Resultado de compensação
  • Resgates de CDB e Fundos de Investimentos
Câmbio: os contratos de câmbio registrados na transação PCAM 380 sensibilizam a Tesouraria na abertura de cada dia.

SUFIN: órgão gestor da Tesouraria do Banco, administrando:

  • Títulos (próprios e públicos) – compra e venda de papéis
  • Reserva bancária
  • Caixa diário
  • Risco de Liquidez/Fluxo de Caixa
  • BM&F e Ações
  • Swap
  • Fundos de Investimento

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