Riscos do Mercado Financeiro

Publicado em 09/11/2004

O nível de risco operacional associado às atividades de derivativos do banco está diretamente relacionado ao volume e complexidade das transações. Devido ao fato de que perdas operacionais podem ser causadas por erros humanos, fraudes e debilidades de sistemas, o risco operacional deveria ser mensurado em termos de adequação dos controles designados para as áreas de processamento e suporte.

ADMINISTRAÇÃO DE RISCO OPERACIONAL

Virtualmente, todos os produtos financeiros comprados e vendidos requerem processamento, confirmação e suporte de contabilização. Vários sistemas são usados para facilitar esses processamentos e o registro detalhado de cada transação.

  Uma adequada função operacional deveria incluir:

  • Apropriada supervisão do conselho de administração e administração sênior;
  • Políticas e procedimentos de controles escritos;
  • Separação dos deveres de custódia de ativos e resultado;
  • Pessoal capacitado e experiente;
  • Oportuno relatório financeiro, sobre posição e risco;
  • Tecnologia comensurável com o nível de atividade e risco.

Políticas e procedimentos escritos fazem parte da estrutura de administração de risco operacional. Manuais de procedimentos podem tomar diferentes formas, porém deveriam ser comensuráveis com o nível de atividades de derivativos.

O processo de confirmação consiste na verificação de que cada contraparte de derivativos está de acordo com os termos da negociação. Para minimizar a probabilidade de fraude ou…

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